WWFT

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is een Nederlandse wet die tot doel heeft financiële instellingen, bedrijven en professionals te verplichten maatregelen te nemen om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Deze wet is bedoeld om te voorkomen dat crimineel verkregen geld wordt gebruikt of geïnvesteerd in legale activiteiten, en om bij te dragen aan de wereldwijde inspanningen om financiële criminaliteit tegen te gaan.

Enkele belangrijke aspecten van de Wwft zijn onder andere:

1. Identificatie en verificatie van cliënten: Financiële instellingen en andere betrokkenen moeten de identiteit van hun cliënten vaststellen en verifiëren voordat ze financiële diensten verlenen.

2. Meldplicht: Als er een redelijk vermoeden bestaat van witwassen of financiering van terrorisme, moeten meldingen worden gedaan bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).

3. Onderzoek en monitoring: Organisaties moeten transacties en cliëntrelaties onderzoeken en monitoren om verdachte activiteiten op te sporen.

4. Bewaarverplichting: Financiële instellingen moeten financiële gegevens en documentatie bewaren gedurende een bepaalde periode om toezicht en onderzoek te vergemakkelijken.

De Wwft is onderdeel van een bredere internationale inspanning om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, en deze wet zorgt ervoor dat Nederland voldoet aan de internationale verplichtingen op dit gebied. Het niet naleven van de Wwft kan leiden tot juridische sancties en boetes.